Qonto banque avis : une solution bancaire en ligne pour les Startups et PME

À cette ère du numérique et des banques digitales, les banques traditionnelles ne proposent pas des services adaptés aux petites entreprises selon 80 % des chefs d’entreprises. De la sorte, la jeune fintech Qonto décide d’apporter une offre simple et efficace pour ces petites entreprises. Cette offre est exclusivement en ligne avec zéro papier et zéro déplacement. L’ouverture du compte professionnel sur la plateforme de Qonto se fait en quelques minutes. Dans cet article, découvrez l’essentiel sur les fonctionnalités, les tarifs et les atouts de ce compte professionnel en ligne Qonto.

Quelles sont les prestations fournies par Qonto ?

Qonto est un établissement de paiement sous la supervision de la banque de France. Ce n’est donc pas une banque, mais elle propose des services comme le compte courant destiné aux professionnels. Cela permet à ces derniers de faire des virements et de recevoir des paiements des clients grâce au partenariat avec la plateforme Kantox et une carte MasterCard Business. L’ambition de Qonto se retrouve aussi dans le désir de faciliter la gestion de trésorerie des PME et des startups en leur offrant :

• Une plateforme sur laquelle de nombreux types d’utilisateurs peuvent se connecter avec différents droits. Ils peuvent être administrateurs, responsables d’activité, comptable, etc.
• Un dispositif de gestion des factures et des notes de frais
• La possibilité d’associer le compte Qonto avec d’autres applications telles que des outils comptables ou encore les strippes
• La gérance des flux de paiement ainsi que la responsabilité des contrôles exécutés en interne

Les prestations de Qonto sont disponibles dans plusieurs que sont l’Espagne, l’Italie, l’Allemagne et la France. Chaque pays a un IBAN qui lui est dédié.

Quelles sont les offres de Qonto adaptées aux indépendants ?

Toutes les entreprises peuvent souscrire aux offres de Qonto, quelles que soient leurs formes juridiques ainsi que leur capital. De ce fait, la banque en ligne propose plusieurs offres afin de répondre au mieux aux spécificités de chacun. L’offre indépendant de Qonto concerne les freelances et les indépendants qui peuvent bénéficier d’un compte professionnel solo. Cette offre adressée aux indépendants leur permet d’avoir une carte business paramétrable avec laquelle ils peuvent accéder à l’historique de leurs transactions de manière illimitée. Pour plus d’informations, consultez avis sur le compte pro Qonto de Finance Héros, où vous trouverez une analyse détaillée des services proposés par cette banque en ligne, idéale pour les professionnels à la recherche de solutions bancaires adaptées à leurs besoins spécifiques.

Qonto, en tant qu’établissement de paiement, propose donc à ses clients un compte courant professionnel. Sont associées à ce compte des services comme les cartes MasterCard paramétrables et pour faciliter la gestion des finances de ces clients, il existe une multitude de fonctionnalités que sont entre autres :

• Des notifications régulières pour toutes les transactions réalisées sur un compte.
• La disponibilité de toutes les méthodes de paiement que sont le virement bancaire, le prélèvement, le chèque, etc.
• Un accès consacré à son expert-comptable en prenant en compte plus de 80 logiciels de comptabilité intégrés.
• La gérance des notes de frais par le biais d’une numérisation des reçus en temps réel.
• Le classement des transactions par catégories grâce à des labels personnalisés.

Offre de Qonto pour les indépendants : quel tarif est appliqué ?

Les tarifs que propose Qonto pour les entrepreneurs sont très avantageux. La plateforme propose trois packages au choix :

• Le package Basic pour 9 € par mois. Avec ce package, Qonto propose une carte MasterCard Business, 30 virements et prélèvements ainsi que l’accès au support 7 jours sur 7.
• Le package Smart à 19 € par mois. Cette offre de Qonto permet de bénéficier d’une carte MasterCard Business, de 60 virements et prélèvements, de 2 encaissements de chèques sans oublier l’accès à des fonctionnalités avancées et au pack comptabilité.
• Le package Premium à 39 € par mois. Cette offre permet de bénéficier d’une carte MasterCard Business, de 100 virements et prélèvements, de 5 encaissements de chèques ainsi que l’accès à des fonctionnalités avancées et au pack comptabilité. L’offre Premium donne également accès au support prioritaire 7 jours sur 7.

Ces différents tarifs sont sans contrat et les nouveaux clients bénéficient de 30 jours gratuits pour expérimenter Qonto. Un pack est proposé sur l’année pour les créateurs d’entreprise et cela prend en compte l’un des forfaits mensuels.

Offre PME et Startups de Qonto : qui peut en bénéficier ?

L’offre entreprise de Qonto concerne les PME, les TPE, ainsi que les SA, SAS, SARL, SASU ou EURL qui sont immatriculées en France. L’ouverture d’un compte chez Qonto s’exécute en toute simplicité, et l’on disposer en quelque minute d’un compte courant avec des procédés de payement essentiels à toute activité. L’offre de Qonto adaptée aux professionnels est scindée en trois formules différentes pour mieux s’adapter aux profils variés des entreprises :

• L’offre Essential avec un total de 29 euros par mois permet de bénéficier de 2 cartes bancaires pour 2 utilisateurs au plus. Avec cette offre, il est également possible de faire 100 virements et prélèvement grâce à SEPA par mois. L’on est prélevé de 0,90% par virement sortant vers l’étranger via SWIFT et il est possible de faire 3 encaissements de chèques sur 30 jours glissants.
• L’offre Business avec un total de 99 euros par mois. Elle permet de bénéficier de 5 cartes bancaires et de cartes virtuelles pour 5 utilisateurs au plus. Il est possible avec cette offre de faire 500 virements et prélèvements via SEPA par mois et l’on est prélevés de 0,80 % par virement sortant vers l’étranger via SWIFT. Il est également possible de faire avec l’offre Business 10 encaissements de chèques sur 30 jours glissants.
• L’offre Enterprise pour un total de 249 euros par mois qui permet de bénéficier de 10 cartes bancaires et de 15 cartes virtuelles. Cette offre permet également de faire 1000 virements et prélèvements via SEPA par mois et l’on est prélevé de 0,70% par virement sortant vers l’étranger via SWIFT. Avec l’offre Entreprise, on peut faire 15 encaissements de chèques sur les 30 jours glissants.

Quelles sont les cartes bancaires proposées par Qonto ?

En complément aux 3 offres entreprises existantes, Qonto propose 3 types de cartes bancaires que sont :

• La Carte One qui est offerte et qui de dépenser 20 000 euros par carte et par mois. Il est possible avec cette carte de retirer jusqu’à 1000 euros au distributeur par mois. Chaque retrait vous coûte 1 euro et les payements par carte en dehors de l’Union européenne coûtent 2% en plus.
• La Carte Plus qui coûte 6 euros par mois donne la possibilité de dépenser 40 000 euros par carte et par mois. Il est aussi possible de retirer jusqu’à 2000 euros au distributeur par mois, et 5 retraits seront offerts et ensuite compter de 1 euro par retrait. Les paiements en dehors de l’Union européenne coûtent 1% en plus.
• La Carte X Metal coûte 20 euros par mois et est plus axée sur l’international. Elle permet de dépenser 60 000 euros par carte et par mois tout en donnant la possibilité de retirer jusqu’à 3000 euros au distributeur par mois. Les payements à l’étranger ne coûtent rien en plus et cette carte donne l’accès à un service de conciergerie à l’aéroport.

À noter que toutes ces cartes sont accompagnées d’un IBAN français afin de faciliter la tâche aux détenteurs. De ces offres, il est évident que Qonto propose aux entreprises françaises des solutions modernes. Ces solutions sont adaptées à une économie en évolution constante. Bien que tout se passe en ligne avec Qonto, il est également possible de contacter son conseiller en ligne ou par téléphone si l’on manque de contact humain du fait de la dématérialisation.

Quelles offres de Qonto sont adaptées aux créateurs d’entreprise ?

Les offres de Qonto, pour la création d’entreprises, sont destinées toutes les personnes désirant lancer une entreprise avec un statut demandant un dépôt de capital. Cette solution est disponible pour les entreprises avec les statuts juridiques tels que la SAS, le SASU, la SARL, l’EURL, le SELARL et le SNC. Pour ceux qui souhaitent créer une entreprise en associant, ils doivent être des personnes physiques et majeures. Une personne au moins du groupe doit résider en France et l’activité de la future entreprise doit figurer sur la liste des activités autorisées par Qonto. Pour ce qui concerne le capital, Qonto accepte les sociétés à capital variable.

Lorsque les conditions sont réunies, le dispositif de Qonto pour les créateurs d’entreprise permet de créer la société en toute simplicité. L’offre de créateur d’entreprise admet également le dépôt de capital social de la future entreprise directement en ligne. De la sorte, chaque associé peut effectuer aisément un virement sur le compte bancaire de la future entreprise depuis son compte personnel. Ces apports au capital sont payants et le montant minimum est de 1 euro par associé.

Pour effectuer le dépôt de son capital social, tout associé doit renseigner les informations de l’entreprise qui sont la domiciliation, les statuts, la liste des associés, etc. Il doit aussi fournir quelques justificatifs tels que les pièces d’identité des signataires. Ce n’est qu’après que ces documents soient validés et que l’ensemble des associés reçoit les identifiants bancaires du compte de la société, que ces associés pourront alors effectuer leur virement pour constituer le capital. S’en suivra l’enregistrement des fonds puis dans un délai de 72h ouvrées, une attestation de dépôt de capital sera octroyée à l’entreprise nouvellement créée.

Quelles prestations propose Qonto pour les créateurs d’entreprise ?

Lorsque le capital social est déposé chez Qonto, l’entreprise dispose automatiquement d’un compte professionnel avec un IBAN français. De la sorte Qonto offre l’opportunité de gérer l’ensemble des mouvements d’argents professionnels à partir d’une plateforme unique et accessible à tous les associés. L’ergonomie et la simplicité de la plateforme permettent de consulter et de gérer les comptes de l’entreprise avec plus de plaisir. Aussi, les fonctionnalités comme l’historique de transactions illimitées, la notification et l’affichage automatique des transactions ainsi que l’ajout des justificatifs de paiement consentent de tenir une comptabilité sereine.

De même, lorsque les statuts de l’entreprise ne sont pas encore rédigés, Qonto, de par son partenaire Legalstart, offre également cette prestation en ligne et en quelques minutes. Ces statuts doivent être signés par les associés de l’entreprise et serviront pour immatriculer l’entreprise auprès du Registre du Commerce et des Sociétés.